taller #2 de vinculacion

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Vincular al cliente de acuerdo con las normas internas y externas establecidas Instructor: óscar Flórez Aprendiz: Cintya de alba

Taller N° 2 Investigar los siguientes conceptos: 1- Carta de crédito en moneda extranjera. La carta de crédito, es un documento utilizado como instrumento de pago, emitido por un banco (Banco Emisor), por cuenta de uno de sus clientes (ordenante), por medio del cual autoriza a otro banco (Banco Corresponsal) en el exterior a cancelar a una persona natural o jurídica (Beneficiario) una cierta cantidad de dinero, previo cumplimiento de determinados requisitos indicados en la Carta de Crédito.

2- Carta de crédito Stand By. Son créditos establecidos con la intención de que no sean utilizados por el beneficiario y tienen ciertas características semejantes a un afianza, aunque no lleven ninguna cláusula en especial que así lo indique. Por regla general, para hacerla efectiva, se requiere solamente una declaración del beneficiario de que el ordenante no cumplió con determinadas condiciones.

3- Avales en moneda extranjera. Los residentes que obtengan u otorguen avales y garantías en moneda extranjera deberán canalizar a través del mercado cambiario los ingresos y egresos de divisas por estos conceptos, para lo cual, deben suministrar la información de los datos mínimos de las operaciones de cambio por endeudamiento externo. Los residentes podrán otorgar avales y garantías en moneda extranjera para respaldar cualquier obligación en el exterior. Los no residentes podrán otorgar avales y garantías para respaldar el cumplimiento de las obligaciones derivadas de operaciones de cambio y de operaciones internas. Los IMC están autorizados para respaldar obligaciones derivadas de operaciones de cambio que deban canalizarse a través del mercado cambiario y para los demás propósitos señalados en el literal e) del numeral

1 del artículo 59 de la Resolución Externa 8 de 2000 de la Junta Directiva del Banco de la República.

4- Cobranzas en moneda extranjera.

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Medio de pago mediante el cual un Banco Local, actuando a solicitud de un cliente (Cedente/Exportador), recibe documentos de carácter financiero (pagaré, letra de cambio) y/o comerciales (factura, documentos de embarque, certificados, etc.), con instrucciones de entregarlos a un tercero (Girado/Importador), contra el pago, la aceptación de una letra de cambio, un pagaré u otros términos o condiciones. Beneficios Agilidad en el servicio. Orientación cambiaria. En el evento de requerirse financiación, tasas competitivas. Amplia red de Bancos Corresponsales. Agilidad de pago al Beneficiario. No afecta el cupo de crédito del cliente. Requisitos Ser cliente del Banco en Colombia. En el caso de requerirse financiación del pago de la cobranza: o Tener un cupo de crédito aprobado. o Diligenciar la Solicitud de Giro Financiado por Importación, formato FT1657. o Firmar el Pagaré con espacios en blanco moneda extranjera y carta de Instrucciones, formato FT1280. Proceso de cancelación En el momento de realizar el pago al Banco Remitente. Cancelación por no aceptación de los documentos recibidos.

5- Giros financiados en moneda extranjera. Es un mecanismo de pago por concepto de importación de bienes o servicios, en donde el Intermediario del Mercado Cambiario, financia el monto de la importación y le paga directamente al proveedor de acuerdo a las instrucciones del comprador. Envío electrónico de los soportes de las operaciones

6- Giros directos en moneda extranjera. Mecanismo de pago mediante el cual el comprador ordena al banco efectuar un pago de divisas a un beneficiario en el exterior, por obligaciones originadas en importación de bienes, servicios, pago de regalías y fletes, entre otros.

7- Grafología. Es una pseudociencia que pretende analizar la escritura con el fin de identificar o describir la personalidad de un individuo e intentar determinar características generales del carácter, acerca de su equilibrio mental (e incluso fisiológico), la naturaleza de sus emociones, su tipo de inteligencia y aptitudes profesionales y, según algunos grafólogos, serviría para diagnosticar el grado de salud o enfermedad física y mental.

8- Dactiloscopia. es una de las ramas de la lofoscopia encargada del estudio, clasificación, archivo y recuperación de las mismas impresiones dactilares que aparecen en las falanges dístales de los dedos de las manos, se reconoce y constituye por ser la ciencia más conocida y aplicada con fines de identificación. Una manera inequívoca de establecer a ciencia cierta la identificación de una persona a partir de su primera reseña técnica ya sea morfológica, fotográfica y lofoscopica o mixta. La identificación por medio de este método ha sido de gran importancia para el reconocimiento de muchas personas por la policía y las autoridades competentes, a menudo funciona como piedra angular en sus registros.

9- Autenticidad de la cedula de ciudadanía colombiana. A continuación, infolaft lista cinco sencillas recomendaciones provenientes de la Registraduría para reconocer si una cédula es legítima: • •

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Verificar mediante lupas o lentes especiales los micro textos impresos debajo de la firma del ciudadano o debajo de la imagen de la huella. Verificar mediante lupas o lentes especiales si el documento contiene pixeles que se producen al haber sido impreso con equipos o impresoras convencionales. Verificar mediante luz ultravioleta los rasgos de la cédula (de forma similar a la revisión de los billetes). Verificar si los irisados y fondos antifotográficos cambian de forma o posición, ya que esto se presenta cuando son escaneados o fotocopiados. Verificar si los hologramas cambian de color cuando son fotocopiados. Verificar la firma digital incorporada al código de barras (posibilidad que solamente tienen la Policía, la Fiscalía y el Ejército, entidades que acceden al sistema de identificación de la Registraduría o cuentan con dispositivos autorizados que permiten su lectura).

10- Reserva bancaria. es entendida como el deber que tienen las entidades vigiladas, no solo los establecimientos de crédito sino también el sector asegurador, mercado público de valores y demás entidades relacionadas con el manejo y aprovechamiento de los recursos del público, de guardar reserva y discreción sobre los datos de sus clientes o sobre aquellos relacionados con la situación propia de la compañía, que conozcan en desarrollo de su profesión u oficio.

11- Medidas de seguridad en el manejo de la información. La seguridad de la información permite garantizar la identificación, valoración y gestión de los activos de información y sus riesgos, en función del impacto que representan para una organización. Es un concepto amplio que no se centra en la protección de las TIC sino de todos los activos de información que son de un alto valor para la institución. En este sentido, debemos entender la seguridad de la información como un proceso integrado por un conjunto de estrategias, medidas preventivas y medidas reactivas que se pueden poner en práctica en las instituciones para proteger la información y mantener su confidencialidad, disponibilidad e integridad de la misma.